Entendendo a rentabilidade em investimentos

Você sabe o que é rentabilidade? De maneira geral, esse é um termo muito importante no mundo dos investimentos e é essencial nas tomadas de decisões dos investidores. Afinal, trata-se do percentual que o indivíduo ganhará em um determinado período.

Entretanto, engana-se quem acha que tal assunto é o único que permeia na mente daqueles que desejam otimizar o patrimônio. Ao passo que existem uma série de conceitos e métricas que tornam as aplicações mais assertivas sem que ocorra grandes prejuízos ao que decidem fazer o dinheiro render.

Quer entender mais detalhes sobre o tema? Então continue conosco e explore nos tópicos abaixo algumas informações relevantes que com certeza agregarão muito valor ao seu conhecimento. Boa leitura!

Qual a diferença entre rendimento e rentabilidade?

Agora que você já sabe o que é rentabilidade, explicaremos o que significa rendimento para gerar confusão entre os termos. Enquanto o assunto principal deste artigo representa o percentual que um investidor terá de retorno, o outro simboliza o valor do retorno sobre um investimento específico.

Além disso, é essencial entender que esses conceitos não são iguais à lucratividade, uma vez que é um demonstrativo de vendas que indica o quanto de lucro ela obteve em um determinado período.

Taxa de Retorno Simples (ROI)

O Return on Investment (Retorno Sobre o Investimento) é uma métrica que indica o quanto uma empresa ganhará ou perder em relação a um determinado investimento.

A fórmula do ROI é bastante simples, basta subtrair a receita gerada pelos custos e dividir o resultado novamente o valor dos custos. O ROI ideal para um investidor deve ser maior ou igual a 1.

Taxa Interna de Retorno (TIR)

Enquanto o ROI é o valor do Retorno Sobre Investimento, a Taxa Interna de Retorno (TIR) é uma forma de analisar investimentos de maneira assertiva. Assim o indivíduo descobrirá se aquele investimento será viável ou não.

Essa métrica também é usada para avaliar a atratividade de investimentos de longo prazo.

Ao mesmo tempo que é uma ótima forma de valorizar a rentabilidade, o TIR considera que o dinheiro recebido no presente é bem mais atrativo em comparação ao que a pessoa receberá no futuro.

Rentabilidade Anualizada

Neste caso, trata-se de uma forma de saber em média o quanto o investidor pode ganhar ou perder por ano. Nesse mundo de investimentos é muito importante que o indivíduo use métricas anualizadas no intuito de comparar e enxergar diferentes oportunidades de investimento.

Assim ele poderá ter uma noção mais ampla do seu horizonte e planejar seus investimentos com maior convicção. Diante disso, é essencial calcular a rentabilidade de investimentos ao longo do tempo.

Risco e Rentabilidade

Em suma, toda vez que você for tomar decisões assertivas é preciso considerar o risco e o retorno daquele investimento. Neste caso, o ideal é achar o ponto de equilíbrio e calcular as oportunidades de ganhos e se prevenir das perdas.

Diante disso, os investidores deverão equilibrar seus objetivos de rentabilidade com apetite ao risco. Para isso basta realizar a subtração do preço final com preço inicial em seguida somar os dividendos.

Métricas de Investimento em Ações

A compra de ações permite que a pessoa assuma uma papel de sócio de uma determinada marca. Ao fazer parte de uma quantia do capital social, o investidor poderá ser atingido tanto pelos ganhos quanto pelas perdas. Em busca de valorizar as oportunidades de rentabilidade, é importante usar as métricas Earnings Per Share (EPS) e o Price-to-Earnings (P/E) ratio.

O primeiro corresponde ao lucro por uma ação que está em circulação. É um importante indicador da lucratividade e pode ser calculado ao dividir os ganhos pelo total de ações em circulação.
Já a segunda mostra se o preço das ações está barato ou não.

Para isso, é necessário fazer a divisão do preço da ação de uma determinada marca pelos lucros pagos por ação. Sem dúvidas, dois caminhos bastante atrativos em busca de saber de forma simples e direta se o investimento beneficiará ou não seu patrimônio.

Rentabilidade em Investimentos de Renda Fixa

Em um título de renda fixa é mais fácil ter uma previsão de rentabilidade. Além disso, muitos investidores iniciantes optam por esse modelo porque ele é uma ótima forma de contemplar perfis conservadores e moderados no mercado financeiro.

Existem investimentos de renda fixa que são tributáveis. Por exemplo, os títulos públicos e as debêntures. Entretanto, há outros que dispõe de isenção de impostos como a Caderneta de poupança, CRI e CRA. O cálculo da rentabilidade dos títulos no Tesouro Direto é o seguinte: (valor final/valor inicial) x 100 -100.

Entretanto, se você deseja descobrir a rentabilidade de uma empresa siga esse cálculo: lucro líquido / investimentos x 100.

A Importância da Diversificação

De maneira geral, é muito importante diversificar os investimentos, pois essa atitude traz uma maior proteção ao seu capital.

Mesmo que você passe a investir mais em renda fixa e um percentual menor na variável, a distribuição do seu dinheiro em diferentes tipos de ativos é bastante segura e atrativa. Ao passo que é fundamental estabelecer esse equilíbrio para proteger seu patrimônio e reduzir os riscos.

Avaliação de Rentabilidade em Investimentos Futuros

As projeções e análise de mercado são bastante importantes para verificar as oportunidades de ganhos e avaliar os riscos. As projeções financeiras devem ser feitas com métricas a curto, médio e longo prazo.

Além disso, use a análise de rentabilidade para identificar ativos mais rentáveis e enxergar oportunidades de otimização de lucros.

Monitoramento e Reavaliação

Sempre que possível acompanhe regularmente o desempenho de seus investimentos e use a tecnologia a seu favor para isso.

Aliado a isso, avalie o melhor momento e de qual maneira é possível reavaliar estratégias de investimento com base na rentabilidade. Atualmente, existem ERP que auxiliam na análise e monitoramento dessas tarefas.

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Se você deseja investir com segurança e liquidez, considere os tipos de investimentos do Sicoob Divicred. Oferecemos opções em renda fixa, variável e poupança que se adéquam aos mais diferentes perfis.

Por meio desta parceria podemos oferecer os melhores benefícios aos que desejam cuidar do seu dinheiro e fazê-lo render.

Aqui neste conteúdo você aprendeu vários conceitos e métricas específicas para ações e renda fixa que garantem a sua rentabilidade. Portanto, esse conhecimento adquirido aqui para avaliar e maximizar suas oportunidades de lucratividade.

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